¿Qué es la gestión de tesorería?

La gestión de tesorería es la gestión del flujo de dinero que entra y sale de una empresa u organización. La gestión de tesorería incluye la planificación, el análisis y el seguimiento de los flujos de efectivo para garantizar la liquidez y la solvencia de la entidad. Puede incluir, por ejemplo, la gestión de cuentas bancarias, la gestión de inversiones a corto plazo o la obtención y concesión de préstamos.

¿Cómo garantizar una gestión eficaz de la tesorería?

Elaborar un presupuesto

Elaborar un presupuesto mensual o trimestral puede ayudar a hacer un seguimiento de los gastos e ingresos para garantizar que se dispone de dinero suficiente para cubrir los gastos corrientes e imprevistos.

Controlar los gastos

Hacer un seguimiento de los gastos e ingresos puede ayudar a identificar los gastos innecesarios y a priorizar los gastos futuros.

Ahorrar

Es necesario ahorrar una parte de los ingresos para cubrir gastos imprevistos o alcanzar objetivos financieros a largo plazo.

Utilizar herramientas de seguimiento

Existen varias herramientas en línea que pueden ayudarle a llevar un control de gastos e ingresos, como los programas de elaboración de presupuestos.

Analizar los estados financieros

Es una buena idea analizar los estados financieros de la empresa para identificar cualquier problema y tomar las decisiones adecuadas.

Utilizar líneas de crédito

El uso de líneas de crédito repercute en la gestión de la tesorería al permitir financiar gastos imprevistos sin tener que vender activos o pedir dinero prestado a tipos de interés más altos.

Las ventajas de una buena gestión de tesorería

Una buena gestión de la tesorería permite a una empresa mantener un nivel suficiente de liquidez para pagar sus facturas a tiempo, invertir en nuevos proyectos y oportunidades y hacer frente a imprevistos. También puede ayudar a reducir los costes de los préstamos y mejorar la credibilidad financiera de la empresa ante bancos e inversores. Por último, puede optimizar las relaciones con proveedores y clientes, gestionando adecuadamente los flujos de entrada y salida de dinero.

Herramientas de gestión de tesorería

Paneles financieros

Los paneles financieros son herramientas para supervisar los resultados financieros de una empresa. Los cuadros de mando financieros reúnen los principales datos financieros de una empresa y los presentan en forma de gráficos y/o tablas para facilitar su comprensión.

Los cuadros de mando financieros pueden incluir gastos, ingresos, flujo de caja, ratios financieros, indicadores de rendimiento e indicadores de riesgo.

Sin embargo, los paneles financieros también pueden incluir datos no financieros como ventas, clientes, proveedores, etc.

Previsiones de tesorería

Las previsiones de tesorería son estimaciones de las futuras entradas y salidas de efectivo de una empresa. Las previsiones de tesorería permiten a las empresas planificar sus necesidades de capital circulante y anticiparse a posibles problemas futuros de tesorería.

Las previsiones se realizan para un periodo de tiempo definido (un mes, un trimestre o un semestre, por ejemplo) y se basan en la evolución histórica de las ventas y los gastos.

Planes de tesorería

Los planes de tesorería son documentos que describen las estrategias y medidas que deben adoptarse para gestionar correctamente la tesorería de una empresa. Los planes de tesorería garantizan que se maximicen las entradas de efectivo y se minimicen las salidas para optimizar la liquidez.

Límites y líneas de crédito

Los límites de crédito son límites máximos de endeudamiento fijados por los prestamistas. Estos límites determinan la cantidad máxima de dinero que el prestatario puede pedir prestado en un momento dado.

Las líneas de crédito, por su parte, son un tipo de crédito a corto plazo que permite a una empresa pedir dinero prestado en cualquier momento hasta un determinado umbral.

Software de gestión de tesorería

El software de gestión de tesorería es una herramienta informática que ayuda a las empresas a gestionar su flujo de caja. Este software supervisa los flujos de caja, emite previsiones de tesorería y planifica las necesidades de capital circulante.